Правоохранительные органы расследуют схему вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб.

Правоохранительные органы расследуют схему вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб.

Фото: З. Милявская/для Ведомостей

 

В оттоке капитала участвовал 21 банк, многие из которых уже лишены лицензии



 

В распоряжении «Ведомостей» оказались письма Федеральной службы по финансовому мониторингу Молдавии и службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии в российское МВД. В феврале прокуратура по борьбе с коррупцией Молдавии возбудила уголовное дело по фактам отмывания денег.

В письмах описывается «крупномасштабная схема» вывода средств из России в Молдавию с использованием сфальсифицированных судебных постановлений, выданных молдавскими районными судами. Источник в российских правоохранительных органах сообщил, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга сообщил «Ведомостям», что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался, добавив, что ведомство пока не будет говорить о конкретных результатах.

Суть «молдавской схемы транзита» такова: иностранные компании заключали договоры займов, согласно которым российские компании якобы получали ссуды на сотни миллионов долларов (от $100 млн до $875 млн) или выступали по ним поручителями. Обязательства по этим фиктивным долгам не исполнялись, и кредиторы обращались в суды Молдавии — это было возможно, поскольку поручителями по кредитам выступали также граждане этой страны. Лица-гаранты происходили из социально уязвимых семей и не были осведомлены, по их заявлениям, о своем участии в договорах — их подписи были сфальсифицированы, говорится в письме на имя замначальника Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Сергея Солопова.

В этом письме приводится конкретный пример: офшорная компания Westrburn Enterprises Ltd (Великобритания) со счетами в молдавском BC Moldindconbank S. A. и латвийском Trasta Komercbanka указывалась в договоре в качестве кредитора, другой офшор — Ksiliana Group Ltd — значился должником, получив $500 млн на 12 месяцев. Для гарантии выполнения обязательств привлекался гражданин Молдавии Георге Мунтяну. Он был обязан найти поручителей, которые разделят полную ответственность должника. В качестве поручителей привлекались четыре российских ООО: «Скейкл», «Аркос-М», «Альман» и «Прайд». Должник не исполнял свои обязательства, гарант и поручители в соответствии с договором обязаны были погасить задолженность. «Следует отметить, что гражданин Молдовы Георге Мунтяну был включен в данную схему для возможности проведения судебного разбирательства в районном суде по месту его прописки», — говорится в письме. Дело попало на рассмотрение в районный судКишинева, который принимал решение о взыскании средств с российских компаний.

Они держали счета в российских банках «Рублевский», Интеркапиталбанк, Смартбанк, «Балтика», «Стратегия», «Европейский экспресс», Русский земельный банк (РЗБ), Темпбанк, «Окский». Все эти банки имеют корсчета в BC Moldindconbank S. A., некоторые из них уже были замечены в проведении сомнительных операций (см. врез на стр. 15).

Решения, на основании которых списывались и выводились средства — всего с марта 2011 г. по апрель 2014 г. их набралось на 696,6 млрд руб., следует из письма молдавской финансовой разведки начальнику управления «Ф» Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Олегу Борисову от 1 июля, — выносили 13 судов. В письме перечислены и судебные приставы-рекордсмены, перечислившие больше всех денег: Светлана Мокан взыскала 530,4 млрд руб., Николай Змеу — 50 млрд, Георге Боцан — 39,8 млрд, Николай Кылчик — 76,3 млрд.

Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний в 21 российском банке, следует из письма Солопову.

Взысканные средства переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии, Белизе и также имеющих счета в молдавском BC Moldindconbank S. A. и латвийском Trasta Komercbanka. С декабря 2013 г. по май 2014 г. компании Seabon Ltd и Westrburn Enterprises Ltd (обе — Великобритания), получавшие средства от Мокан и Змеу, переводили деньги компаниям I.C.S. Saagton S.R.L. (Молдавия) и Dodia Proprietary Ltd (ЮАР) «в счет оплаты строительных материалов» на счета в том же BC Moldindconbank S. A.

В «молдавской схеме» оказались замешаны и известные бизнесмены. Среди них Александр Григорьев, владелец компании «Строительное управление-888», бывший совладелец РЗБ (ему принадлежало 16,35% в IV квартале 2012 г.) и банка «Западный» (19,98% на 31 марта 2014 г.). «Западный», как и РЗБ, лишился лицензии в этом году. Этот банк также проводил сомнительные операции с Moldindconbank S. A., писала «Новая газета» со ссылкой на документы молдавских правоохранителей. Участие«Западного» в такого рода операциях подтвердил «Ведомостям» человек, близкий к «Западному».

I.C.S. Saagton S.R.L. и Dodia Proprietary Ltd перевели на счет Григорьева $20,6 млн и 0,75 млн евро, говорится в письме, а он перевел $18,3 млн и 2,2 млн евро на свои счета в монакских банках Compagnie Monegasque de Banque S.A.M. и Andbanc Monaco S.A.M. В мае этого года он также перевел 250 000 евро в адрес черногорских Soho Hotels DOO Bar (назначение платежа — взнос в уставный капитал) и Teniski Klub TO Bar (заем).

Dodia Proprietary Ltd перевела в качестве займов 333 023 евро Алексею Серышеву (на его расчетный счет в чешском и российском банках) и 1,4 млн евро — Беслану Булгучеву (в Испанию), говорится в письме. Булгучев, как и Григорьев, был совладельцем РЗБ: в IV квартале 2013 г. ему принадлежало 16,35%. «Не исключено, что выявленные физлица могут являться одними из бенефициаров вышеописанной противоправной схемы» — такое заключение приводится в письме Борисову.

Григорьев заявил «Новой газете», что слышал об операциях с BC Moldindconbank S. A., но деталей не знает. Все решения, связанные с операционной деятельностью, принимались, по его словам, исполнительными органами, а совет директоров одобрял лишь какие-то крупные сделки или принимал некоторые стратегические решения.

«Ведомостям» связаться с Григорьевым не удалось. Перечисленные российские банки и BC Moldindconbank S. A. на запрос «Ведомостей» не ответили. Представитель ЦБ от комментариев отказался.

Председатель совета директоров «Западного» Владимир Семаго сообщил «Ведомостям», что банк действительно работал с BC Moldindconbank S. A., но в «молдавской схеме» не участвовал, а нарушение закона по этой схеме происходило на территории Молдавии. Семаго говорит, что о сомнительных операциях «Западного» не знает, поскольку пришел в банк незадолго до отзыва лицензии — в апреле.



Читайте далее: http://www.vedomosti.ru/finance/news/33686111/kak-utekli-20-mlrd#ixzz3E19VHBOU

22 Сентября 2014
Поделиться:

Комментарии

АНТИАНОНИМ 2014 , 22 Сентября 2014

Вот здесь информационный материал об одной интересной схеме увода денег с территорий различных государств .

Hawala - вариант в свете новых проблем

В свете возможного исключения России из системы SWIFT и краха банковской системы России, населению страны стоит узнать об альтернативах банковским и другим сервисам перевода денежных средств.

Система хавала основана на переводе денежных средств путём однократных уведомлений и подтвержденией по электронной почте, факсу или телефонными звонками. Последнее время в качестве лидера коммуникаций в данной сфере испоьзуется skype связь, как нааиболе конфиденциальный способ связи. Материальные ценности в виде денег, золота и драгоценных камней перемещаются из страны в страну без сопроводительных финансовых документов. Учитывая, что все финансовые транзакции осуществляются в ходе своповых операций (методом взаимозачёта) или при личных встречах (второе случается значительно реже), то отследить эти потоки государственные контрольные органы не в состоянии.

Общая схема работы

Клиент-отправитель обращается к нелегальному брокеру, который после получения денег отправляет своему партнёру в стране назначения платежа сообщение (телефоном, факсом, электронной почтой, skype и т. п.). Сообщение содержит только сумму, имя получателя платежа и код (чаще всего порядок цифр на купюре). Для получения денег достаточно прийти на рынок и обратиться к местному нелегальному брокеру и назвать код платежа. Предполагается, что всего в мире действует около 5000 брокерских пунктов хавалы.

Расчёты между двумя брокерами (или укрупнённо — между страной-отправителем платежей и страной-получателем) в дальнейшем проводятся по клиринговой схеме, включая использование для закрытия сальдо контрабанды золота, драгметаллов и т. п.

Учитывая неподконтрольность государственным органам и хаотичность данной расчётной системы, хавала активно работает и для рынка наркотиков, финансирования терроризма и др.

"Хавала" (также известный как хунди) является неформальная система перевода значения исходя из результатов честь и огромная сеть деньги брокеров, которые в основном расположены в Ближнем Востоке, в Северной Африке, на Африканском Рогеи в Южной Азии.

Происхождение и история хавалы

"Хавала" имеет свои истоки в классическом исламского праве, и упоминается в текстах исламской юриспруденции в начале восьмого века. хавала себя позднее повлияли на развитие банковских терминов, существующих в общем праве (common law) и в частно праве (private law), таких как"Аваль" в французском праве и Avallo в итальянском права.

Банковские терминны, широко использущиеся в соврменной практике, такие как "Аваль" и Avallo сами были получены от "хавала". Перевод долга, который не допускался в соответствии с римским правом, стал широко распространенный в средневековой Европе, особенно в коммерческих операциях", было связано с большой степенью сделок, совершаемых итальянскими бизнесменымис Исламским миром в Средние века.

Появилась также нерприменяемая в римском праве норма, когда лицо, действуя как агент, имеет правозаключить обязательный договор от имени другого лица, действуя как его агент (уполномоченный представитель. В римском праве подрядчик (лицо заключившее договор) сам считается участником договора, и он заменяет второе лицо, действовуя от имени доверителя а второй, с тем чтобы передать права и обязанности, вытекающие из договора с ним. С другой стороны, в исламском праве и позднее в общем праве широко стало использоваться агентские отношения в качестве одного из институтов в области договоров и выполннения обязательств в целом.

Хавала (Пакистан, Авганистан, Индия), хувала (страны персидского залива) — неформальная финансово-расчётная система, используемая преимущественно на Востоке, в Африке и Азии. Другие названия — фэй чьен (Китай), падала (Филиппины), худж или хунди (Пакистан), хуи куан (Гонконг), кса-вилаад (Сомали) и фей кван (Таиланд). В арабском языке слово «хавала» означает «вексель», «расписка».

Система сформировалась в Индостане задолго до появления западной банковской системы и до распространения западного банковского дела на мусульманском Востоке. Используется эта система расчётов в основном иммигрантами, зарабатывающими на Западе и отсылающими деньги родственникам.

"Хавала", как полагают, возникла для финансировании торговых сделок вокруг новых торговых центров мира в начале средневекового периода. В Южной Азии, хаваа выполняла функции полноценного рыночного инструмента перевода денег, которые лишь постепенно заменены инструментами официальной банковской системы в первой половине двадцатого века. На сегодняшний день "хавала" также является основным способом перевода денег для трудящихся-мигрантов в страны их проживания родственников.

Как работает хавала

В большинстве базовый вариант работы системы "хавала" предполагает, что деньги передаются через сеть "хавала" брокеров или хаваладаров. Клиент находит хавала посредника в одном городе и дает сумму, которую необходимо перечислить для получателя в другом городе и как правило это иностранных город. Хавала брокер звонит другому "хавала" посреднику в другом городе (стране) где находится получатель и дает указания о выдаче наличных средств (как правило, минус небольшая комиссия), и обещает урегулировать второму брокеру в иностранном городе погоасить задолженность за услугу выдачи наличных через некотрое время.

Уникальной особенностью системы является то, что не существует никаких долговых инструментов, которыми обмениваются хавала брокеры; сделки происходит исключительно на доверии и под гарантии всей системы. Поскольку эта система не зависит от правового обеспечения требований и государства, она может работать даже при отсутствии юридических норм и банковской системы. Действуя по неофициальным инструкциям и простым сообщениям брокеров, организовываются клириновые расчеты между брокерами, через определенные периоды. Расчет и погашение задолженности между "хавала" брокерами могут принимать различные формы, и не обязательно должны принимать форму прямых операций с наличными.

В дополнение к комиссии, "хавала" брокеры часто получают свою прибыль в также на том, что занимаются конвертацией валюты при проведении платежей. Как правило, средства для отправки отдаются в систему в валюте страны отправителся или долларах США, а выдаются в в другой стране соответвенно в валюте страны-получателя валюты. Как правило транзакции, зачастую проводятся без каких-либо операций с иностранной валютой, обмен валюты при необходимости может быть организован в других местах помимо официальных обменных курсов.

"Хавала" является привлекательным для клиентов, поскольку она обеспечивает быстрый и удобный перевод денежных средств, как правило, гораздо ниже, чем комиссия, которая взимается банками и официальными системами денежных переводов. Ее преимуществами являются наиболее очевидным, когда принимающая страна относится к групе, где отсутствуют рыночные курсы обмена валют, или обмен валют контролируется государствоом - это было характерно для многих типичных получения таких странах, как Пакистан или Египет), или когда банковская система в принимающей стране малоразвита в таких местах, как Афганистан, Йемен, Сомали). Кроме того, в некоторых частях мира это единственный вариант для законных переводов средств, и хавала была использована организациями по оказанию помощи в районах, где это наиболее было необходимо.

Кроме того, переводы являются неофициальными и не имеют эффективного регулирования со стороны правительства, что является главным преимуществом для клиентов в странах с налоговыми, валютными, имиграционными и прочими проблеами. В некоторых странах, "хавала" фактически регулируется органами местного самоуправления и хаваладары имеют лицензии для выполнения своих посреднических услуг денег.

Хавала: быстро, выгодно, удобно

Индусу с просроченной турвизой, моющему посуду в одной из забегаловок Нью-Йорка, надо отправить $2-3 тыс. своим родственникам в Мумбай. Но ни в банк, ни в Western Union он не пойдет. Он направится в один из индийских магазинов, хозяин которого одновременно является и оператором хавалы, хаваладаром. Он отдаст ему доллары, а уже на следующий день к его родственникам явится посланник местного хаваладара и вручит перевод в индийских рупиях.

Все происходит очень быстро. Хаваладар из Нью-Йорка связывается с коллегой в Мумбае по телефону или с помощью скайпа и сообщает, какую сумму и кому надо передать. Образовавшийся долг будет позднее покрыт поставкой товара или продан другому хаваладару, у которого есть обратный интерес в Мумбае по переводу денег в США. Пересчет долларов в рупии будет проведен по курсу «черного» рынка, который, как правило, выгоднее официального. А значит, небольшое вознаграждение не более 5%, которое мумбайский хаваладар оставит себе, - получатели денег даже не заметят. И для отправителя, и для получателя услуга будет выглядеть как бесплатная.

На деле же очень часто сделки приобретают более сложный характер. К примеру, хаваладар в Ливерпуле незадолго до Нового года получил в общей сложности 75 тыс. фунтов стерлингов от живущих здесь пакистанцев для того, чтобы отправить их в район города Лахор. Параллельно их надо обменять на пакистанские рупии, но хаваладар в Лахоре такой суммой наличных для выдачи (примерно 10 млн. рупий) не располагает.

Примерно в то же время к хаваладару в Карачи обращается местный предприниматель, которому нужно оплатить поставку телевизоров из Китая. Поставщик требует, чтобы $100 тыс. были переведены на его счет в одном из банков Гонконга. Хаваладары из Ливерпуля и Карачи обращаются к посреднику в Дубае (ОАЭ), который определяет, что суммы примерно равны, и советует, как осуществить сделку.

После этого ливерпульский хаваладар покупает на Лондонской валютной бирже $100 тыс. и отправляет их телеграфным переводом на счет дубайского посредника в нью-йоркском Bank of America. Хаваладар в Карачи получает от своего предпринимателя 10 млн. рупий и отправляет их хаваладару в Лахор, который организует доставку переводов по адресам согласно инструкциям из Ливерпуля. И, наконец, дубайский посредник переводит $100 тыс. на гонконгский счет фирмы, отправившей телевизоры в Карачи.

Без конца и без края

Центр хавалы - Дубай в ОАЭ, где действуют сотни валютообменных домов, которые и организуют основную долю крупных сделок по каналам хавалы. Этот эмиратский городок стал крупным финансовым центром этого региона не только благодаря нефтяным деньгам. Свою роль сыграли географическая близость к развивающимся государствам Индийского океана и всего Азиатско-Тихоокеанского региона, оффшорный финансовый режим, а также тот факт, что в результате войны в Ливане осталась незанятой ниша банковского центра Ближнего Востока. Не последнюю роль играет и постоянство курса местного дирхама к основным мировым валютам.

Сложная сделка, о которой говорилось выше, - на самом деле простая. Реально дубайские операторы хавалы проворачивают куда более сложные схемы со множеством участников, валют и совершенно разными суммами. О том, какие средства проходят по этим каналам, эксперты говорят очень уклончиво. Считается, что только в США ежегодно через хавалу проводится около $200 млрд. 1100 пакистанских хаваладаров ежегодно переводят около $5 млрд. Специалисты Интерпола утверждают, что в Индии оборот хавалы составляет до 40% валового национального продукта, который в 2005 г. был равен $3,6 трлн. По подсчетам Роджера Балларда, директора Центра прикладных исследований Южной Азии Манчестерского университета, только пакистанская община в Великобритании ежегодно пересылает на родину от 500 млн. до 1 млрд. фунтов стерлингов (от $900 млн. до $1,8 млрд.). А есть еще общины выходцев из Ирана, Афганистана, Индии, Сомали...

Поэтому утверждениям о том, что через хавалу проходит примерно столько же средств, сколько и по легальным каналам денежных переводов, можно верить.

Через законы и границы

Сегодня хавала переживает ренессанс. Возникшая во времена караванной торговли, она остается востребованной и в эпоху глобализации, нарастания миграционных потоков, взрывного развития международных связей малого и среднего бизнеса, вызванного прорывом в развитии телекоммуникаций. Не в последнюю очередь популярность хавалы основывается на ужесточении банковского надзора, т. к. позволяет эффективно обходить многие препятствия нормативного характера.

Как отмечает Роджер Баллард, хавала «позволяет исключить из системы устаревшие бюрократические процедуры. Хаваладары получают возможность сократить до минимума информационный обмен и осуществлять переводы денег с максимально возможной скоростью, надежностью и эффективностью».

Очень важный момент - надежность хавалы, которая держится на безупречной деловой репутации операторов и их абсолютном доверии друг к другу. Это отличный образец распределенной системы, эффективность, надежность и безопасность которой определяются качественными параметрами ее элементов. И если отдельный элемент не соответствует требованиям клиентуры, система легко находит ему замену. Как подчеркивает Р. Баллард, «несмотря на отсутствие центрального регистратора или центрального регулятора, о серьезных жалобах клиентов хавалы ничего не известно».

Основанная на полном доверии, она не требует удостоверений личности, что важно для людей, работающих нелегально. Перевод по хавале не оставляет следов, т. к. каждый оператор использует собственную систему учета: кто-то держит все в памяти, а кто-то применяет значки, подлинный смысл которых известен только ему.

Это и вызывает настороженность властей Европы и Америки, которые видят в этой системе удобный механизм для тайного финансирования любой нелегальной деятельности, будь то наркотрафик или терроризм.

http://www.ehorussia.com/new/node/9782

Для загрузки изображений необходимо авторизоваться

Архив материалов